Courtage d’assurances
& Gestion de patrimoine

Nos domaines d’expertise

Courtage

Prévoyance, santé,
retraite

Patrimoine

Épargne, immobilier,
trésorerie d’entreprise

Retraite

Chiffrage et vérification
des droits

Prévoyance, santé, retraite

Courtage d’assurances

Un expert indépendant de toute compagnie d’assurance, dont la compétence est reconnue et certifiée par l’ORIAS.

Un interlocuteur unique, mandaté par son client pour analyser l’ensemble du marché et lui recommander les solutions assurantielles les plus adaptées à ses besoins.

Route serpentant le long d'un littoral sur une île
Visage dessiné avec des papiers découpés

Épargne, immobilier, trésorerie d’entreprise

Gestion de patrimoine

Nous sommes spécialistes de l’environnement patrimonial : ce qui comprend les aspects matrimoniaux, fiscaux, successoraux, financiers et immobiliers.

Indépendants, nous avons la liberté de choisir et de créer des solutions sur-mesure.

Chiffrage et vérification des droits

Retraite

  • Analyse des droits retraite
  • Vérification des trimestres et points
  • Chiffrages de 60 à 67 ans
  • Stratégie de fin de carrière
  • Optimisation et conseils
  • Calcul de rentabilité rachat de trimestres
Mer bleue sur une plage isolée

Besoin d’être accompagné ?

Vous êtes chef d’entreprise ou profession libérale ? Optimisez votre protection sociale !

Quelques questions fréquemment posées

Indépendant, pourquoi est-ce important pour vous ?

Être indépendant signifie être libéré de tous liens avec un organisme d’assurance, une société de gestion financière ou promoteur immobilier.

Qu’est-ce qu’un gestionnaire de patrimoine indépendant ?

Un gestionnaire de patrimoine est un spécialiste de l’environnement patrimonial : ce qui comprend les aspects matrimoniaux, fiscaux, successoraux, financiers et immobiliers.

Indépendant, il a la liberté de choisir et de créer des solutions sur-mesure adaptées à tout type de besoin et d’environnement, en toute impartialité.

Le gestionnaire de patrimoine travaille en interprofessionnalité avec les Conseils de ses clients : avocats, experts-comptables etc.

Qu'est-ce qu'un courtier ?

C’est un indépendant qui bâtira pour vous des solutions d’assurances sur-mesure en fonction de vos besoins.

Quel est l’intérêt de faire appel à un courtier ?

Indépendant de la pression des objectifs commerciaux des organismes d’assurances, le courtier dispense un conseil objectif en proposant plusieurs solutions. Au lieu de multiplier les interlocuteurs, le client délègue ce travail de recherche au courtier. La valeur ajoutée ? Un gain de temps, d’argent et une protection sociale optimisée.

Courtier, est-ce plus cher ?

Non, l’intervention d’un courtier n’a pas d’incidence dans le prix final. Dans une cotisation d’assurance il existe toujours une part de celle-ci qui finance le risque et une autre part qui finance la commercialisation. Cette commercialisation peut être assurée par différents canaux : Plateforme internet, Réseau de salariés, Agent général et enfin Courtier.

Qui s’occupera de moi ou de ma famille en cas d’arrêt de travail, d’invalidité ou en cas de décès ?

De la mise en place du dossier à la gestion des prestations en prévoyance, en épargne ou en retraite, le Cabinet ABRECO reste votre interlocuteur unique.

maintenir

En cas d'arrêt de travail

Suis-je couvert ?
Ai-je droit à des indemnités journalières ?
Quels montants ?
À partir de quand ?
Sur quelle durée ?
Et en cas d’invalidité ?

garantir

En cas de décès

Quelles garanties ?
Des capitaux ? Des rentes ?
Qui en sont les bénéficiaires ?

garantir

Ma complémentaire santé

Quels remboursement ?
Puis-je défiscaliser mes cotisations ?
Puis-je me bâtir une mutuelle sur mesures ?

atteindre

Ma retraite

À quel âge ?
Quel montant ?
Quel montant pour mon conjoint ?
Quelle fiscalité privilégier ?
Faut-il racheter des trimestres ?
Faut-il attendre d’avoir un « taux plein » ?

bâtir

Mon patrimoine

Comment constituer un capital ?
Comment valoriser mon épargne ?
Comment me créer des revenus complémentaires ?
Comment améliorer les conditions de ma transmission ?